中信银行呼和浩特乌兰察布西街支行成功拦截荐股诈骗 为客户挽回1.7万元损失

近日，刘先生来到中信银行呼和浩特乌兰察布西街支行办理一笔17000元的转账业务。在交流过程中，刘先生称自己在“炒股”，此笔款项为“炒股软件服务费”。出于职业敏感，柜员进一步与刘先生核实收款方信息及投资渠道，发现其对投资的股票、软件具体情况了解甚少，且神色略显紧张。同时，汇款过程中收款方多次拨打电话进行“指导”，这一系列异常举动立即引起柜员和会计经理的高度警觉。
    

凭借扎实的业务功底与丰富的反诈经验，工作人员判断客户极有可能遭遇了以“荐股”“软件服务”为幌子的电信网络诈骗。为守住客户资金安全，会计经理立即暂缓业务办理，一边向其细致讲解此类诈骗的惯用手法与典型特征，一边主动拨通收款方电话核实身份。对方在沟通过程中言辞躲闪、答非所问，进一步坐实了诈骗嫌疑。经过近二十分钟耐心细致的沟通劝导，刘先生当场放弃转账，并对支行工作人员认真负责的工作态度和及时帮助客户止损的暖心举措连连致谢。    

此次成功拦截，切实为客户避免了17000元经济损失。近年来，该行始终将保护客户资金安全放在首位，通过常态化培训演练、厅堂风险提示、警银联动等多种方式，不断提升一线员工识别和拦截诈骗的能力。中信银行呼和浩特乌兰察布西街支行负责人表示，将继续绷紧反诈之弦、压实安全之责，以更实举措筑牢金融安全屏障，用心守护好广大群众的“钱袋子”。